総資産決算（①生活防衛資金 + ②投資資金）
3月次決算の結果です。
総資産では、+5.7%のリターン
青色グラフが過去１年のリターン推移。赤色グラフが月次のリターンです。
年明けから2ヶ月連続で資産を減らしていましたが、ここにきて少しプラス。米国株が盛り返したのが主な要因です。ちなみに6月、11月は賞与の影響を受けてリターンが大きくなっています。
今月は1万円の黒字
損益計算書を見ていきましょう。41万円の収入に対して出費が40万。つまり1万の利益です。
今月は遊びすぎたな、、、有給消化で得られた自由な時間で浪費に走ってしまった 笑
資産推移
2014年1月末の総資産額を”1″とした場合の推移です。2022年分は赤色で示しています。
年明けてから資産が増えぬ！！
投資資金決算
全体では、年初来4.1%のリターン
まずは年初来パフォーマンス比較です。月次推移のグラフを示します。
すべてのアセットで年初来水準まで大幅回復。特に株式セクターの巻き返しが凄まじい。
※入金分は除いて計算しています。
月次リターン
次に月ごとのリターンをみていきましょう。
株式と確定拠出年金が約10%プラスと健闘。4月もこの調子で伸びてほしいところ。
アセットアロケーション
3月末時点でのアセットアロケーションです。
先月と特に変わらず、株式（赤）とFX（緑）がそれぞれ1/4で２つで約半分を占めています。不動産（紫）とオルタナティブ（橙）は引き続き放置かなー。
基本はこの割合を維持するように運用していくつもりです。
以下、株式セクターとオルタナティブセクター（ロボアド）、FXセクター（トラリピ）を見ていきます。
株式セクター
株式セクターでは、年初来0.4%のリターン
今月高パフォーマンスを叩き出した株式セクターを見ていきましょう。3月末グロスで年初来0.4%と年初水準まで回復したところです。購入金額の大きいNFNASDAQが戻したことが大きな要因でしょう。
クレカ積立で毎月5万円分購入しているSV.SP500は30%近いリターン。結果的にナンピン買いのようになっていますが、やはり弱気曲面でも積立投資は続けやすいの一言に限る。
また、興味深いことにレバレッジ系は戻りが悪い。同タイミングでNF NASDAQとiFレバ100を購入したが、NF NASDAQが-2.9%に対して、iFレバ100（レバレッジ2倍）は-14.5%のリターン。早くもレバレッジ商品の減価が見られていました。
月次リターン
次に月ごとのリターンをみていきます。全銘柄で上げ。
ポートフォリオ
最後にポートフォリオを確認します。先月と変わらずで、S&P500（es米株、SV.SP500）とNasdaq100（1545 NFNASDAQ）でほぼ50:50となっています。この比率を維持していきます。
FXセクター（トラリピ AUD/NZD）
FXセクターでは+13,525円(+0.7%）の月次リターン
今月も利益を着実に積み重ねたのがトラリピでした。現在はAUD/NZDでプログラムを組んでおり、NZ高・NZ安どちらにころんでも利益がでるように両建てをしています。トラリピ設定は以下の記事で紹介しています。
今月は13,525円の利益を得ました。
※表面利回り：含み損を計算に含めて算出。（当月預託証拠金 / 年初預託証拠金 x 100）
※実質利回り：含み損を計算に含めず算出。（当月有効証拠金 / 年初有効証拠金 x 100）
以下は詳細です。
| 年初 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| ①資本 | 2,000,000 | 2,000,000 | 2,000,000 | 2,000,000 |
| ②実現損益（⑥+⑦） | 0 | 3,725 | 5,671 | 13,525 |
| ③預託証拠金（①+②） | 2,000,000 | 2,003,725 | 2,005,671 | 2,013,525 |
| ④評価損益 | -19,932 | -49,298 | -52,208 | -25,069 |
| ⑤有効証拠金（③+④） | 1,908,068 | 1,954,427 | 1,957,188 | 1,997,852 |
| ⑥為替差益 | 0 | +6,495 | +7,522 | +16,691 |
| ⑦為替差損（マイナススワップ） | 0 | -2,770 | -1,851 | -3,166 |
| ⑧累計実現損益（⑥+⑦+前月②） | 0 | 3,725 | 9,396 | 22,921 |
オルタナティブ（ロボアド）
ロボアド成績
最後にベンチマークの確認ということでロボアドの成績をみていきます。
ウェルスナビ、ロボアド共に堅調に推移。ただし月次のリターンで比較すると、ウェルスナビのほうが0.8%と若干パフォーマンスが良かったです。
アセットアロケーション比較
次にアセットアロケーションの推移を示します。
ウェルスナビのほぼ株式全振りがパフォーマンスが良かった要因でしょうか。ここまで運用してみて、攻めのウェルスナビ、守りのロボプロという印象です。
今月ロボプロは株式と金の保有割合を減らして、債券と不動産の買増を図っています。金の次は不動産ブームということ？今後の展開が非常に興味深いです。
総括
今月は米国株市場の回復とドル高円安が進んだことで、株式資産が増大したことでリターンが増えました。今後もウクライナ情勢とFOMCの動向によっては、相場が荒れる可能性もあり、まずは耐えること重視でいきたいと思います。