総資産決算(①生活防衛資金 + ②投資資金)
7月次決算の結果です。
総資産では、+1.1%のリターン
青色グラフが過去1年のリターン推移。赤色グラフが月次のリターンです。
先月に引き続きプラスで終えました。ちなみに6月、11月は賞与の影響を受けてリターンが大きくなっています。
今月は2万円の黒字
損益計算書を見ていきましょう。36万円の収入に対して出費が34万。つまり約2万の利益です。
資産推移
2014年1月末の総資産額を”1″とした場合の推移です。2022年分は赤色で示しています。

高値更新!
投資資金決算
全体では、年初来-1.4%のリターン
まずは年初来パフォーマンス比較です。月次推移のグラフを示します。
先月から少し回復しました。また、安定してリターンを得ているのはFXでした。(現在運用は現在終えてしまったので、リターンは前月から据え置きとなっています。)
※先月まで計算が間違っていました。今月から修正しています。また、入金分は除いて計算しています。
月次リターン、グロスでは先月比+3.1%
次に月ごとのリターンをみていきましょう。
全セクターで上昇傾向でした。特に、暗号資産セクターが大幅上昇。含み損を減らしました。
アセットアロケーション
7月末時点でのアセットアロケーションです。
先月とほぼ変わりません。現金比率が高くなっています。
以下、株式セクターとオルタナティブセクター(ロボアド)、FXセクター(トラリピ)を見ていきます。
株式セクター
株式セクターでは、年初来-4.7%のリターン
まずは株式セクターを見ていきましょう。先月から反発し、すべての商品で上昇しています。やはり、レバレッジ商品は足を引っ張っていますね。
月次リターン
次に月ごとのリターンをみていきます。すべての商品でアゲ。
ポートフォリオ
最後にポートフォリオを確認します。先月と変わらずで、S&P500(es米株、SV.SP500)とNasdaq100(1545 NFNASDAQ)でほぼ50:50となっています。この比率を維持していきます。
FXセクター(トラリピ AUD/NZD)
トラリピの運用は5月で終了しました!
株式が不調な中トラリピは利益を着実に積み重ねていました。当時はAUD/NZDでプログラムを組んでおり、NZ高・NZ安どちらにころんでも利益がでるように両建てをしていました。現在は、AUD/NZDがレンジアウトしてしまったため、運用を休止しています。トラリピ設定は以下の記事で紹介しています。
※表面利回り:含み損を計算に含めて算出。(当月預託証拠金 / 年初預託証拠金 x 100)
※実質利回り:含み損を計算に含めず算出。(当月有効証拠金 / 年初有効証拠金 x 100)
以下は詳細です。
年初 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
①資本 | 2,000,000 | 2,000,000 | 2,000,000 | 2,000,000 | 2,000,000 | 2,000,000 |
②実現損益(⑥+⑦) | 0 | 3,725 | 5,671 | 13,525 | 12,697 | 6,223 |
③預託証拠金(①+②) | 2,000,000 | 2,003,725 | 2,005,671 | 2,013,525 | 2,012,697 | 2,041,841 |
④評価損益 | -19,932 | -49,298 | -52,208 | -25,069 | -3,624 | 0 |
⑤有効証拠金(③+④) | 1,908,068 | 1,954,427 | 1,957,188 | 1,997,852 | 2,009,073 | 2,041,841 |
⑥為替差益 | 0 | +6,495 | +7,522 | +16,691 | 17,312 | 274,427 |
⑦為替差損(マイナススワップ) | 0 | -2,770 | -1,851 | -3,166 | -4,615 | -268,204 |
⑧累計実現損益(⑥+⑦+前月②) | 0 | 3,725 | 9,396 | 22,921 | 35,618 | 41,841 |
オルタナティブ(ロボアド)
ロボアド成績
最後にベンチマークの確認ということでロボアドの成績をみていきます。
今月も銘柄により成績に差がでています。、ウェルスナビ・SBIラップは+2%の上げ、ロボプロは+4.5%と大幅上昇しました。
アセットアロケーション比較
次にアセットアロケーションの推移を示します。ROBOPROのパフォーマンスの良さを考察してみました。6/29のリバランス時にBND、IYRの比率を下げ、HYGを購入しています。なんとHYGは6/30が底値で、そこから7/29まで+6%の上昇をしていました。

総括
さすがに、そろそろトラリピに代わる収益の柱を立てたいところです。手動で行うトラリピを考えています。