月次決算（7月）

総資産決算（①生活防衛資金 + ②投資資金）

7月次決算の結果です。

総資産では、+1.1%のリターン

青色グラフが過去１年のリターン推移。赤色グラフが月次のリターンです。

先月に引き続きプラスで終えました。ちなみに6月、11月は賞与の影響を受けてリターンが大きくなっています。

今月は2万円の黒字

損益計算書を見ていきましょう。36万円の収入に対して出費が34万。つまり約2万の利益です。

資産推移

2014年1月末の総資産額を”1″とした場合の推移です。2022年分は赤色で示しています。

投資資金決算

全体では、年初来-1.4%のリターン

まずは年初来パフォーマンス比較です。月次推移のグラフを示します。

先月から少し回復しました。また、安定してリターンを得ているのはFXでした。（現在運用は現在終えてしまったので、リターンは前月から据え置きとなっています。）

※先月まで計算が間違っていました。今月から修正しています。また、入金分は除いて計算しています。

月次リターン、グロスでは先月比+3.1%

次に月ごとのリターンをみていきましょう。

全セクターで上昇傾向でした。特に、暗号資産セクターが大幅上昇。含み損を減らしました。

アセットアロケーション

7月末時点でのアセットアロケーションです。

先月とほぼ変わりません。現金比率が高くなっています。

以下、株式セクターとオルタナティブセクター（ロボアド）、FXセクター（トラリピ）を見ていきます。

株式セクター

株式セクターでは、年初来-4.7%のリターン

まずは株式セクターを見ていきましょう。先月から反発し、すべての商品で上昇しています。やはり、レバレッジ商品は足を引っ張っていますね。

月次リターン

次に月ごとのリターンをみていきます。すべての商品でアゲ。

ポートフォリオ

最後にポートフォリオを確認します。先月と変わらずで、S&P500（es米株、SV.SP500）とNasdaq100（1545 NFNASDAQ）でほぼ50:50となっています。この比率を維持していきます。

FXセクター（トラリピ AUD/NZD）

トラリピの運用は5月で終了しました！

株式が不調な中トラリピは利益を着実に積み重ねていました。当時はAUD/NZDでプログラムを組んでおり、NZ高・NZ安どちらにころんでも利益がでるように両建てをしていました。現在は、AUD/NZDがレンジアウトしてしまったため、運用を休止しています。トラリピ設定は以下の記事で紹介しています。

※表面利回り：含み損を計算に含めて算出。（当月預託証拠金 / 年初預託証拠金 x 100）

※実質利回り：含み損を計算に含めず算出。（当月有効証拠金 / 年初有効証拠金 x 100）

以下は詳細です。

	年初	1月	2月	3月	4月	5月
①資本	2,000,000	2,000,000	2,000,000	2,000,000	2,000,000	2,000,000
②実現損益（⑥+⑦）	0	3,725	5,671	13,525	12,697	6,223
③預託証拠金（①+②）	2,000,000	2,003,725	2,005,671	2,013,525	2,012,697	2,041,841
④評価損益	-19,932	-49,298	-52,208	-25,069	-3,624	0
⑤有効証拠金（③+④）	1,908,068	1,954,427	1,957,188	1,997,852	2,009,073	2,041,841
⑥為替差益	0	+6,495	+7,522	+16,691	17,312	274,427
⑦為替差損（マイナススワップ）	0	-2,770	-1,851	-3,166	-4,615	-268,204
⑧累計実現損益（⑥+⑦+前月②）	0	3,725	9,396	22,921	35,618	41,841

オルタナティブ（ロボアド）

ロボアド成績

最後にベンチマークの確認ということでロボアドの成績をみていきます。

今月も銘柄により成績に差がでています。、ウェルスナビ・SBIラップは+2%の上げ、ロボプロは+4.5%と大幅上昇しました。

アセットアロケーション比較

次にアセットアロケーションの推移を示します。ROBOPROのパフォーマンスの良さを考察してみました。6/29のリバランス時にBND、IYRの比率を下げ、HYGを購入しています。なんとHYGは6/30が底値で、そこから7/29まで+6%の上昇をしていました。

総括

さすがに、そろそろトラリピに代わる収益の柱を立てたいところです。手動で行うトラリピを考えています。